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연말정산을 준비해야 할 시기가 다가오고 있습니다. 국세청에서는 2025 연말정산 미리보기 서비스를 제공하고 있습니다. 연말정산 미리보기로 내년 소득공제액이 얼마인지 미리 확인할 수 있습니다. 본문에서 2025 연말정산 미리보기, 국세청 홈택스 (예상 환급금 조회)에 대해서 알아보겠습니다.
2025 연말정산 미리보기 서비스 오픈
국세청에서는 11월부터 연말정산 미리보기 서비스를 오픈했습니다. 연말정산 미리보기 서비스를 이용하면 연말정산 관련 누락된 공제 내역은 없는지, 환급금을 최대로 돌려 받기 위해 부족한 부분이 없는지 등을 미리 확인할 수 있습니다.
연말정산 미리보기 서비스를 어떻게 이용하고 어떤 부분을 확인해야 하는지 아래에서 하나씩 자세히 살펴보겠습니다.
연말정산 미리보기 이용하기
연말정산 미리보기는 홈텍스에서 확인할 수 있습니다. 서비스를 이용하기 위해서는 먼저 로그인이 필요합니다. 로그인은 공동인증서, 금융인증서, 간편인증으로 가능합니다.
인증서로 로그인할 경우에는 대부분의 서비스를 이용할 수 있으며, 간편인증으로 로그인할 경우에는 연말정산 관련 조회, 국세 증명발급, 각종 세금신고 등이 가능하지만 국세 납부, 전자세금계산서 발급 등은 공동인증서를 통해서만 가능합니다.
연말정산 미리보기는 간편인증만으로도 가능하므로 카카오톡, 페이코, 통신사패스, 네이버 등 본인이 편한 것으로 선택하시면 됩니다. 연말정산 미리보기는 아래에서 바로 접속이 가능합니다.
연말정산 미리보기는 홈페이지에서 '장려금.연말정산.전자기부금' > '편리한 연말정산' > '연말정산 미리보기'를 선택하시면 됩니다.
연말정산 미리보기 이용절차
연말정산 미리보기는 아래와 같이 3개의 단계로 되어 있습니다.
(1단계) 신용카드 소득공제액 계산하기 > (2단계) 연말정산 예상세액 계산하기 > (3단계) 3개년 추이 및 항목별 절세 Tip 보기
각 단계별 내용을 자세히 확인해 보겠습니다.
1단계 - 신용카드 소득공제액 계산하기
국세청은 올해 1월부터 9월까지 사용한 신용카드 금액을 제공하며, 근로자는 10월부터 12월까지 예상사용액을 입력 후 계산을 수행합니다.
✅ 전년도 지급명세서 불러오기 > 근무기간 및 총급여액 수정 > 부양가족 신용카드자료 선택 > 10월~12월 예상사용액 입력 > 계산하기
단순히 확인만하고 끝날 것이 아니라 앞으로 남은 기간 동안 어떤 결제 수단을 이용하여 최대로 환급받을지 계획을 짜는 것이 좋습니다. 아래는 결제수단별 소득공제율입니다.
| 결제수단 | 소득공제율 |
| 신용카드 | 15% |
| 체크카드 | 30% |
| 현금영수증 | 30% |
공제 한도를 높이기 위해 공제율이 높은 체크카드 또는 현금영수증을 이용하는 것이 좋습니다.
2단계 - 연말정산 예상세액 계산하기
국세청은 작년 연말정산 내용과 위에서 계산한 신용카드 공제액을 기초로 각 항목별 공제금액을 보여주며, 근로자는 각 공제금액을 올해 예상액으로 수정 후 계산을 수행합니다.
✅ 총급여액, 기납부세액 수정 > 공제항목 수정 > 계산하기
소득공제는 인적공제, 특별소득공제, 주택관련 자금공제, 연금저축 공제 등이 있으며 수정할 내용이 있으면 입력하면 됩니다.
세액공제는 자녀 세액공제, 연금계좌 세액공제, 의료비, 교육비, 기부금 등이 있으며 해당 금액을 확인 후 수정하시면 됩니다.
3단계 - 3개년 추이 및 항목별 절세팁 보기
앞의 단계를 다 완료하면 연말정산 환급액을 확인할 수 있습니다. 국세청은 각 항목별 절세팁과 유의사항, 최근 3년간의 공제항목과 비교한 그래프를 제공하며, 근로자는 위 내용을 잘 활용해서 합리적인 절세계획을 세우시면 됩니다.
예상환급금 확인하기
위의 3단계를 모두 마무리하면 최종 예상환급금이 얼마인지 확인할 수 있습니다.
연말정산 요약부터 인적공제, 신용카드, 교육비, 의료비, 주택자금, 연금저축, 보장성보험료, 기부금에 대한 자세한 예상환급금과 절세팁도 같이 확인이 가능합니니다.
✅ 연말정산 요약 : 작년과 비교하여 공제 변동량과 최종 결정세액을 보여줍니다. 지난 3년간 현형과 올해 예상 현황도 같이 볼 수 있습니다.
✅ 각 항목별 공제 현황 : 연도별 공제 변동현황과 막대 그래프 또는 꺽은선 그래프로 변동추이를 한 눈에 확인할 수 있습니다. 각 항목별 절세팁과 유의사항을 꼭 확인해서 잘못된 부분은 없는지, 더 받을 수 있는 부분이 있는지 체크를 하는 것이 좋습니다.
모바일 앱으로 확인하기
국세청은 모바일 앱으로도 조회가 가능하도록 손택스라는 앱을 제공하고 있습니다. 어플을 이용하면 언제 어디서나 간편하게 조회가 가능합니다. 국세청 모바일 앱인 손택스는 아래에서 다운로드가 가능합니다.
연말정산 혜택를 위한 상품 안내
IRP로 연말정산 시 최대 148만원까지 돌려 받을 수 있습니다. IRP는 최대 900만원까지 소득공제 대상이 되므로 소득에 따라 최대 148만원까지 환급이 가능합니다. 과세이연 시 금리 복리효과까지 누릴 수 있는 장점도 있으며, 만능통장이라는 ISA계좌로 연동 시 효율을 극대화할 수 있습니다. IRP 관련 상세내용은 아래에서 확인하시기 바랍니다.
마치며
지금까지 2025 연말정산 미리보기, 국세청 홈택스 (예상 환급금 조회)에 대해서 살펴보았습니다. 연말정산 시즌이 다가오고 있습니다. 조금이라도 더 공제를 받기 위해서는 각 항목별로 꼼꼼히 살펴보아야 합니다. 내년에 제 2의 월급인 연말정산 혜택을 꼭 받으시길 기원합니다. 감사합니다
